Arnaque aux comptes formation : plusieurs millions d’euros détournés et 14 interpellations
Les 14 personnes interpellées le 15 novembre sont soupçonnées de faire partie de deux réseaux d’escrocs qui détournaient de l’argent public des comptes professionnels de formation des salariés. Il s’agit d’arnaques au comptes formation. On vous donne les détails.
Arnaques aux comptes formation
Mardi 15 novembre, un vaste coup de filet contre deux réseaux d’arnaques aux comptes personnels de formation (CPF) a permis l’interpellation de 14 personnes. Dix hommes et quatre femmes, ont été arrêtés à Paris et à Toulouse. Ils ont été placés en garde à vue dans le cadre de deux enquêtes distinctes. Cela a été indiqué par le parquet de Paris, confirmant les informations du Parisien et du Monde. Les interpellés sont soupçonnés d’être impliqués dans deux réseaux, possiblement liés. Ces réseaux obtenaient frauduleusement de l’argent de la Caisse des dépôts depuis 2021, grâce à des sociétés de formation fictives. Le préjudice total est vertigineux, estimé à plus de 8 millions d’euros.
Les investigations, coordonnées par le Service central du renseignement criminel (SCRC), portent sur des faits qualifiés d’escroquerie en bande organisée, blanchiment en bande organisée, faux et usage de faux et associations de malfaiteurs.
Un changement qui a tout basculé
Depuis 2019, le compte personnel de formation – que toute personne en activité dispose – est crédité en euros, et non plus en heures. Ce qui permet aux bénéficiaires de choisir leur formation auprès de l’organisme de leur choix. Mais qui a aussi donné des idées à des personnes mal intentionnées. Ainsi, ce changement a ouvert la porte aux arnaques aux comptes formation. Les arnaqueurs ont créés des sociétés de formation fictives. De plus, ils ont aussi recours à l’hameçonnage via des démarches téléphoniques et des SMS. Ainsi, ces escrocs ont réussi à détourner les droits à la formation de nombreuses personnes. Et ainsi des fonds de la Caisse des dépôts (CDC), qui gère le CPF.
Une fois l’argent versé par la CDC, il était ensuite versé sur de nombreux comptes à l’étranger. Comme en Allemagne, aux Émirats Arabes Unis, au Royaume-Uni, au Maroc ou encore au Portugal. À ce stade, la justice a pu saisir 1,6 million d’euros et bloqué plus de 500 000 euros qui étaient en cours de décaissement à la CDC.
